Assurances

Assurances : les fondamentaux de l'assurance vie

Objectifs

Revoir et approfondir les fondamentaux de l’assurance vie et de l’assurance de biens et de personnes
Détecter les besoins et savoir manier la complémentarité des domaines

Public

Tous les agents amenés à commercialiser des produits d’assurances ou à accompagner les commerciaux

 

Formation conforme à l’obligation DDA

Durée
15 heures sur 2 jours
Coût
350€ / jour
Date
Nous consulter pour connaître les prochaines dates.
Lieu
A définir
Programme

I) L'épargne vie : aspects techniques, juridiques et fiscaux :

Les assurances en cas de vie et en cas de décès – les notions clés.

Les différents intervenants au contrat.

Fonctionnement pratique :

  • La prime : paiement et impayé
  • La renonciation
  • La capacité et le consentement : cas général et cas particuliers


La clause bénéficiaire :

  • Définition et rédaction
  • La portée de l’acceptation
  • La renonciation
  • La recherche des bénéficiaires


La fiscalité :

  • En cas de vie
  • En cas de décès


Les points d’attention :

 

  • Primes manifestement exagérées
  • Fin de l’insaisissabilité

 

 

II) L'approche commerciale épargne vie :


Polyvalence et rentabilité

 

Outil de protection

 

Le duo gagnant : Epargne et Prévoyance



III) Les bases de l'assurance dommage :

Rappels sur la Responsabilité civile.

Comment reprendre un contrat à la concurrence :

 

  • Transmission, cessation et résiliation
  • Loi Châtel
  • Loi Hamon

 



IV) Approche commerciale de l'assurance dommage et prévoyance :

Le marché et l'approche globale.


L'assurance auto.


L'assurance santé.

 

L'assurance habitation.

 

L'assurance emprunteur :

  • Définition
  • Délégation, substitution et résiliation

 

Dernière mise à jour : 12/03/2020

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